Арест израильского предпринимателя в Ростове обошелся его фирме в 10 млн долларов

Получил продолжение скандал с уголовным делом, возбужденным в Ростове-на-Дону в отношении пяти человек, среди которых три экс-сотрудника местного филиала Импэксбанка, подозреваемые в мошенничестве с кредитами более чем на 1,3 млрд руб.

Как пишет "Коммерсант", н а прошлой неделе главный обвиняемый бывший управляющий ростовского филиала Импэксбанка Евгений Муругов обратился с жалобой к президенту РФ и в Генпрокуратуру РФ, заявив, что его уголовное дело — часть операции Райффайзенбанка по завладению имуществом компаний-заемщиков на $100 млн.

Вчера стало известно, что в ростовское областное УБОП обратилась Елена Кацив, супруга гражданина РФ и Израиля предпринимателя Иосифа Кацива, которого следствие считает организатором мошеннической кредитной схемы. В своем заявлении госпожа Кацив сообщила, что за время, пока длится расследование, ее муж лишился собственности на общую сумму почти в $10 млн.

В марте 2008 года сотрудники ГУВД Ростовской области возбудили уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Поводом стало заявление ЗАО "Райффайзенбанк". Отметим, что ростовский филиал Райффайзенбанка был создан после того, как в начале 2006 года группа "Райффайзен Интернациональ" приобрела 100% акций столичного ОАО "Импэксбанк", а в марте 2007 года было принято официальное решение о его реорганизации в форме присоединения к ЗАО "Райффайзенбанк Австрия". В ходе реорганизации ростовский филиал Импэксбанка был преобразован в филиал Райффайзенбанка. При этом все сотрудники, а также кредитный портфель перешли в новый банк.

В заявлении в правоохранительные органы говорилось, что в 2007 году специалисты залоговой службы риск-менеджмента Райффайзенбанка проверили качество кредитного портфеля ростовского филиала и обнаружили просроченную задолженность по 53 кредитам, выданным с 2005 по 2007 годы. Общая сумма просроченной задолженности к началу 2008 года составила 1,3 млрд руб. В ходе расследования были задержаны бывший управляющий ростовским филиалом Импэксбанка Евгений Муругов, начальник кредитного отдела филиала Галина Венецкая, начальник залогового отдела Марина Воронкова, а также предприниматели Иосиф Кацив и Юрий Турчинский. На прошлой неделе Евгений Муругов направил жалобу президенту РФ, в Генпрокуратуру и УФСБ, где заявил, что его уголовное дело является частью операции Райффайзенбанка по захвату активов фирм-заемщиков. Совокупную стоимость этих активов Евгений Муругов, по словам его адвоката Марата Енгалычева, оценил в $100 млн. А вчера стало известно, что в областное УБОП обратилась супруга Иосифа Кацива, которого, как выяснилось, следствие считает организатором схемы с кредитными мошенничествами. По словам госпожи Кацив, ее муж возглавляет ГК "Кацив и Ко" (Ростов-на-Дону), которое объединяет около двух десятков предприятий, занятых в различных отраслях экономики — от сельхозпроизводства до поставок горюче-смазочных материалов. "Для реализации проекта ГК использовала и собственные средства, но большая часть — это были кредиты Импэксбанка",— заявила Елена Кацив. По ее словам, согласно правилам кредитования, в залог можно было предоставлять недвижимость и землю, а также другие виды имущества — транспорт, имеющийся в обороте товар и т.д. После того как Импэксбанк был куплен Райффайзенбанком, австрийский банк в соответствии со своими правилами выдачи кредитов, сообщила госпожа Кацив, потребовал, чтобы в залог были представлены только недвижимость, земля и транспорт. "Такое имущество имелось не у всех предприятий-заемщиков из ГК "Кацив и Ко", поэтому ГК и Райффайзенбанк согласились на реструктуризацию долга внутри группы дебиторов из ГК "Кацив и Ко"", — говорится в заявлении жены бизнесмена. По ее словам, в июне 2007 года 10 компаний ГК "Кацив и Ко" подписали соглашение между дебиторами и банком о переводе долга и увеличении лимита кредитования. При этом оценочная стоимость заложенного имущества десяти предприятий, по словам Елены Кацив, составила 2 млрд руб. "В числе новых заемщиков были ООО "Эталон" (21 АЗС), ЗАО "Фирма ГОК" (сеть предприятий по реализации леса и стройматериалов), ООО "Марком" (мини-элеватор в Орловском районе Ростовской области), ОАО "Зерно Юг-Сервис" (недвижимость сельхозназначения), ООО "Вайт" (магазин "Рыболовный рай" в центре Ростова-на-Дону)", — говорит Елена Кацив. По ее словам, дебиторы не пропустили сроки выплаты по кредитам — действия договоров истекали к концу 2007—началу 2008 годов. "В это время муж начал вести переговоры с Райффайзенбанком о пролонгации некоторых договоров. Уголовное дело было возбуждено 19 марта, а 28 марта он в Москве еще вел переговоры с представителями Райффайзенбанка, представители которого согласились на встречу 3 апреля",— утверждает Елена Кацив.

Встреча не состоялась: 9 апреля Иосиф Кацив был задержан, а на имущество фирм-дебиторов был наложен арест. По словам Елены Кацив, именно арест на все имущество, а не на конкретные его доли дал возможность для дальнейшего передела собственности ГК "Кацив и Ко". "Собственниками предприятий помимо моего мужа являлись руководители вышеупомянутых структур, которые почему-то согласились уступить свои части некоему человеку, как я думаю, представителю Райффайзенбанка",— сказала "Ъ" Елена Кацив. Таким образом, по ее словам, из-под контроля Иосифа Кацива с момента наложения ареста на имущество компаний-дебиторов за последние месяцы ушла собственность двух предприятий общей стоимостью в $10 млн.